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银保监会完善现场检查制度

   2019-11-25 12:57:59   

       

为进一步完善现场检查制度框架,规范现场检查行为,提高现场检查质量和效率,中国银行保险监督管理委员会昨天发布了《中国银行保险监督管理委员会现场检查办法(试行)》(征求意见稿),详细明确了现场检查过程中的职责分工、项目管理、检查流程、检查方法、检查处理、评估等问题。

《办法》突出了以下五个主要内容:一是明确现场检查是监督过程的重要组成部分,充分发挥检错纠错、核查、评估指导、警示威慑等功能,有效履行监督职责。

二是完善相关部门的现场检查职责。明确现场检查部门在现场检查工作中的领导和集中管理作用,进一步强调相关部门与各级监管机构之间的信息共享和联动机制,形成联合监管力量。《办法》建议中国保监会及其派出机构加强与政府相关部门的工作联系,通报检查情况,依法共享检查信息,积极探索利用信用信息、工商登记信息、纳税信息等外部数据协助现场检查。配合建立跨部门双随机联合抽查机制,必要时可以配合其他部门对银行和保险机构相关业务领域进行现场检查。

三是严格规范现场检查和审批程序。确立了“未经立项审批程序不得进行现场检查”的原则,突出了立项现场检查的严肃性、科学性和公正性。

第四,丰富现场检查方法。《办法》增加和规范了一些检查方法和手段,加强了信息技术的使用,并根据工作需要探索了在线检查和查询审计等新的检查方法。在线检查(Online inspection)是利用信息技术和网络技术对可疑的企业和机构进行分析和筛选的渗透检查。通信审计是通过发出询证函来检查和核实重大风险或问题的活动。

五是鼓励自查自纠,促进机构合规运行。对于被检查单位在现场检查前的自查反馈,将主动及时发现并纠正相关问题,并依法提出从轻、减轻或不予行政处罚的建议。

此外,《办法》规定,中国保监会及其派出机构依法组织现场检查时,检查人员不得少于两名。检查人员不足两名或者未出示合法证件和检查通知书的,被检查单位和个人有权拒绝检查。如果被视察组织认为视察员对此感兴趣,它有权申请视察员撤离。

中国银行保险监督管理委员会表示,《办法》的颁布将进一步提高中国银行保险监督管理委员会现场检查的科学性、规范性和有效性,有助于更好地发挥现场检查的独特优势,督促和推动银行业和保险业机构全面落实国家宏观政策,有效防范金融风险,更好地支持实体经济持续稳定发展,更好地维护整体金融安全稳定。

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